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加密貨幣該被納入規管嗎?台灣的加密金融商機在哪?

ISSUE #090

EPISODE#92

旭沙龍

加密貨幣該被納入規管嗎?台灣的加密金融商機在哪?

Apr 06, 2023 / 47:09

圖片來源 - 溫宏駿提供

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過去一年來幣圈動盪,讓金管會提高對加密貨幣投資人保護,但以「去中心化」為核心的加密金融,真的該被管控嗎?從傳統金融跨入加密金融的 Mafia Capital 創始合夥人溫宏駿從「法遵科技」(RegTech)的發展,討論台灣的下一步。

此次與談人

溫宏駿(金融派大星)

溫宏駿(金融派大星)

教父資本股份有限公司創辦人

發生什麼事?

今年(2023 年)3 月,以對加密貨幣友善而聞名的 Silvergate 銀行倒閉,緊接著,當地的大型商業銀行--矽谷銀行(SVB)也被迫關門。不過後者的倒閉,更關乎於傳統金融上,升息過快、資產配置問題等。加密市場不甚穩健,但傳統金融界也存在一定風險。(動區動趨

  • 與加密世界不同的是,傳統金融有保障機制,面臨銀行倒閉,政府也能創造其流動性,讓恐慌降溫。不過,不論是加密貨幣,還是傳統法幣,只要是金融,都會影響民生經濟體系,就該被規管,避免大規模社會動盪,也提升一般民眾多元選擇資產配置的意願。(詳見文末 溫宏駿訪談)
    • 在傳統金融裡,投資人要是遇到銀行倒閉等情況,至少還可以找主管機關申訴,以法律途徑得到些許賠償。如當前拜登政府保證 SVB 儲戶還是能提到存款。(數位時代
    • 在加密界,去中心化的投資公司通常無法可管,不具名的交易也難保障投資人。但當前全球加密法律最先進的德國、法國,已視加密貨幣為「正規金融工具」,即銀行能提供加密幣作為投資選項、交易及服務受法律和稅務所管。(區塊客1區塊客2


規管該怎麼管?

FTX 風波一路燒進台灣。台灣加密資產託管平台 Steaker 上,有許多用戶的資金放在 FTX 操作,當 FTX 倒閉,用戶紛紛向主管機關反應,境外事件遂成為本土議題。金管會近日也開始積極保護投資人。(動區動趨

  • 金管會近日在各界壓力下,開始研擬管理「具金融投資或支付性質之虛擬資產平台」相關法規,目前還不會將虛擬通貨列為如「銀行」的特許事業,初期以「業者自律」為主。但這對投資人保護,已推進一步。(數位時代
  • 「法遵科技」(RegTech)在加密的世界已成為顯學,從會計、審計面向看,就可得知是門大學問,也深受創投界重視。在越來越多國家把投資人置為首位的趨勢下,可想見未來會策動出更多符合世代需求 – 兼具去中心及穩健特性的解方。(詳見文末 溫宏駿訪談)


未來會如何?

中國向來禁止加密貨幣交易,但香港將在(2023 年)在 6 月 1 日發牌監管虛擬貨幣。其中最大的亮點是允許散戶參與交易,連在亞洲走在 FinTech 前端的新加坡,也僅允許百萬資產以上等級、或專業機構可交易,走謹慎開放路線。(每日幣研

  • 在近年香港經濟前景持續疲軟下,中國政府可能希望以「一國兩制的虛擬貨幣市場」,如法炮製出過往「境外人民幣中心」、世界前三大金融中心的香港,其強項是金融穩定性,從發牌到監管,都有明確規管。(數位時代
  • 香港的政策將對台灣會帶來正面效益,不僅能直接學習其新興金融的規管方式,且可望以技術優勢,得到台灣缺乏的國際資本市場外溢效應。畢竟不同於傳統金融需要掛牌,鏈上的優勢就是「沒有國界」,資金跟人才流動更為自由。(詳見文末 溫宏駿訪談)

眼前最怕風險、最保守的都急起直追了,台灣也該加緊腳步跟上。一起藉由 Mafia Capital 創始合夥人溫宏駿的訪談,了解他在不受區域性限制的加密圈世界中,怎麼看待未來世界的新創剛需?

陪你從「科技+人文」視角,深入國際政經脈動

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盧以玹

盧以玹 / 採訪編輯

採訪寫作

周佩樺

周佩樺 / 影音製作人

監製

深度對談

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question
對照 FTX 和 SVB 矽谷銀行兩者的倒閉 加密貨幣金融的適當規管能有效降低交易風險? 31 則對談comments 2023-03-30 00:31:26
張育寧

張育寧

旭時報總編輯

今天這位來賓是在加密貨幣或區塊鏈領域,很多人都滿熟悉的一位投資人,我其實認識 Jeff 的時間不長,但是每次跟他聊,我都覺得受益很多,因為他是從金融的本質市場角度來談加密貨幣市場的發展,我們歡迎教父資本的創辦人 溫宏駿 Jeff 。

2023-03-30 00:25:21

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溫宏駿(金融派大星)

溫宏駿(金融派大星)

教父資本股份有限公司創辦人

我是 Jeff,也可以叫我金融派大星,我還有另外一個名稱叫 Clone#10223。

2023-03-30 00:25:32

我對於這則留言有疑慮
張育寧

張育寧

旭時報總編輯

今天 Jeff 來到節目,我想要請他跟我們聊一下關於加密貨幣接下來的一些重要發展。

2023-03-30 00:25:46

我對於這則留言有疑慮

就我的瞭解,教父資本在運作上面的其中一塊就是針對區塊鏈相關的創新作為投資標的,所以我想要在節目一開始請 Jeff 跟我們聊一下,我們怎麼看加密貨幣這件事情?去年當然 FTX 的事情讓大家都開始有些警覺,不過今年我覺得全球整個金融市場的狀況也有些詭異,包含我們非常熟悉的傳統金融市場。因為整個美國的 Fed 一直在升息,很多人就算沒有去加密貨幣市場投資,其實也滿多人都有虧損,所以大家一直在思考接下來整個金融市場的變化會是什麼?

2023-03-30 00:26:01

我對於這則留言有疑慮

加密貨幣,因為它是一個新加進來,但是影響力又頗高的領域,我們怎麼樣去理解它?

2023-03-30 00:26:21

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溫宏駿(金融派大星)

溫宏駿(金融派大星)

教父資本股份有限公司創辦人

我先講一下最近大家可能比較關心的從去年一路到現在的發展,其實去年算是加密貨幣或加密產業非常多舛的一年
2023-03-30 00:26:48

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question
Steaker 平台吸金事件推進台灣金融創新腳步 金管會針對投資人保護訂定更明確的分級管理? 22 則對談comments 2023-03-30 00:37:04
張育寧

張育寧

旭時報總編輯

以台灣來說,第一個台灣市場小,我們的確也不是金融創新主要的市場,我們相對比較是跟著別人走,我覺得台灣一直以來都是這樣。金管會在定位上面,大家如果熟悉這個行業也應該都滿清楚的,其實台灣金管會算是很保守、謹慎的操作模式,通常會等到其他的國家和市場已經有一些做法出來的時候,金管會才會跟著走,但是即使是跟著走,我覺得腳步仍然相對是比較謹慎的。

2023-03-30 00:32:15

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您覺得金管會在這次 FTX 事件上面的回應和做法,可不可以跟我們分享一下現在的狀況?因為我覺得 FTX 這個案例很特殊,台灣有很多投資人就在那裡頭了,可是他不是因為我們買了台灣本地的服務,而是在國外的創新服務。那您說這個系統性風險會不會牽涉到台灣,我覺得很難說,如果真的跑去投的人很多,很多資金被卡在那個地方,這就會蔓延出來到其他相關的領域。我相信對金管會來說,也會很在意這個事情會不會影響到台灣的金融穩定,可不可以跟我們分享一下,現在台灣金管會在這個事情上的態度如何?

2023-03-30 00:32:28

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溫宏駿(金融派大星)

溫宏駿(金融派大星)

教父資本股份有限公司創辦人

我可以先講一下這一次的影響,其實 FTX 也造成另一個台灣本地的影響,台灣本地有一個叫 Steake
2023-03-30 00:33:07

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question
中國轉向放寬香港加密貨幣禁令 台灣有機會憑藉外溢效應在資本市場上發揮技術優勢? 21 則對談comments 2023-03-30 00:41:34
張育寧

張育寧

旭時報總編輯

我們剛剛在談的比較是從消費者的角度、從整體市場的金融穩定性角度來看規管的需求,但同時如果今天從國家的角度來看這個事情,它可能某個程度會不會是一個新的工具?假設今天金融規管的遊戲規則相對明確了,我們知道很多的年輕朋友喜歡在這個領域做投資,那這也可以創造一個新的金融行業的興盛可能。

2023-03-30 00:37:46

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您剛剛在節目前有稍微提到,現在中國大陸在政府規管上面,他們在香港已經有一些新的規劃,這部分可不可以跟我們分享一下?

2023-03-30 00:37:56

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溫宏駿(金融派大星)

溫宏駿(金融派大星)

教父資本股份有限公司創辦人

我自己還是希望政府可以適當的在金融創新上面鬆綁。就像我剛剛舉例的,我在傳統金融、傳統銀行裡面,我如果
2023-03-30 00:38:10

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question
美國基建法案已將加密貨幣加入稅基 未來的創新機會與產業秩序正在逐步建立中! 29 則對談comments 2023-03-30 00:47:16
張育寧

張育寧

旭時報總編輯

教父資本在投資上面其中一個方向就是區塊鏈,您剛剛跟我們分享滿多的大環境市場,包含政府在規管上面的態度跟做法,我感覺好像是逐步成熟中。

2023-03-30 00:41:56

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意思就是說,能夠做的事情其實變多了,因為不再相對的那麼草莽,雖然的確還在西部拓荒階段,可是可能已經有些城鎮的基本鐵路慢慢的要蓋起來了。如果從這樣一個階段性來看的話,教父資本跟您自己透過投資的方式來尋找團隊上面,您會有一些新的策略或新的看法嗎?

2023-03-30 00:42:08

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溫宏駿(金融派大星)

溫宏駿(金融派大星)

教父資本股份有限公司創辦人

教父資本其實主要還是做顧問諮詢業務,因此我們教父資本在一年多前有跟幾個合夥人合力合資成立了一個叫新經
2023-03-30 01:01:13

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