發生什麼事？
目前全球虛擬貨幣的持有者並不多，使用者不見得都完全了解如何將法幣轉換成虛擬貨幣，成為詐騙集團利用的管道。台灣金管會在 2021 年頒布了防洗錢法令，呼籲虛擬通貨平台業者提出洗錢防制法令遵循的聲明。
- 根據警政署的紀錄，2021 年台灣的投資詐騙案量大幅增長，達 4,904 件，其中又以加密資產為主，而比特幣提款機 BTM 很可能是加密詐騙的管道。（天下雜誌）
- 台灣金管會在 2021 年 9 月公布《虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法》規定，凡所有虛擬通貨平台及交易業務事業，包含跨國平台都需完成洗錢防制法令遵循聲明，向金管會提報法令遵循聲明書，包括 KYC 防護措施，以及交易金額台幣五十萬元以上需向法務部調查局申報…等項目。（全國法規資料庫）
如何解決企業合規挑戰？
- 成立約兩年的新創公司幣想科技，看見台灣企業要合規的痛點，包括光建置法遵人員團隊與相關專業知識的培訓，一年預算至少要花九百萬元，耗人力又耗時。
- 幣想科技透過 AI 程式的智慧監控，協助企業監控全天的交易量、並自動生成申報表單，免去人工逐筆交易察核。
- 在 KYC 部分，幣想科技對接刑事警察局、集保中心等平台，透過 AI 程式，比對與篩選客戶身份是否異常，較客戶提供雙證件證明更多一層保障，也避免有人頭帳戶的疑慮。
未來會如何？
- 許多電商有跨國收款的需求，除了信用卡、現金等收款方式，目前虛擬貨幣收款也逐漸成為選項之一。對於虛擬貨幣的收款，選擇哪一種虛擬幣以及區塊鏈將會影響到手續費與收益，幣想科技接著將協助台灣電商業者導入。
- NFT 的應用可針對精準客戶行銷，加上結合區塊鏈，透過導入會員系統，將票券轉成 NFT 形式，可以找到更對的受眾。
幣想科技目前的客戶用戶數約 6,000 人左右，透過以下《旭時報》的訪談，一同來深入了解幣想科技如何讓企業以快速、省成本的方式，符合最新的虛擬貨幣交易法規。
